DnBNOR er en bank som driver etter sunne langsiktige prinsipper. De baserer fundingen sin på godt over 90% langsiktige lån, i motsetning til en del andre banker, som baserer seg på kortsiktige lån. Og viktigst av alt: De har besluttet å ikke investere i produkter med risiko de selv ikke forstår, som for eksempel strukturerte låneprodukter.
- Det vi lærte av den tunge tiden i 2008, var verdien av å ta risiko som du forstår og unngå risiko som du ikke forstår. Eksempelvis engasjerte ikke DnB Nor seg i strukturerte låneprodukter. Vi diskuterte dette i 2006, i forbindelse med subprime-produktene. Det var veldig mange banker som engasjerte seg i dette. DnB Nor valgte å ikke engasjere seg i dette, sier Bjerke til E24. Kilde:
Fornuftige investorer med andre ord.
Som selgere av produkter til private investorer har dog DnBNOR opptredd på et noe annerledes vis. De har solgt betydelige mengder med strukturerte spareprodukter til kundene sine. Produkter med en risiko knapt noen av kundene har forutsetninger til å forstå. Nå i senere tid er DnBNOR dømt til å betale en betydelig erstatning til enkelte av sine kunder. Enda flere kunder er i posisjon til å kunne ha krav på det samme.
Ivar Petter Røeggen, en 61 år gammel radiotelgrafist, jobbet som avdelingsleder i Oddstøl Elektronikk. Han hadde en lønnsinntekt på om lag 550.000 og hverken lån eller innskudd å snakke om, da han ble invitert av DnB til et møte om hvordan han kunne bli investor, han også.
Dette var høsten år 2000, og Røeggen kjøpte avanserte spareprodukter for 500 000 som i sin helhet ble finansiert ved et lån i banken. Hele investor-eventyret har kostet ham 230 000 kroner (i renter og gebyrer) […]. Kilde:
DnBNOR har dermed hatt to standarder. En for egenhandel og en overfor kundene.
